Инвестиции для стартапа

.

Содержание

Поиск инвестора для стартапа

22.05.2017

Стартап – короткое, но емкое слово, за которым скрываются инновационные проекты, смелые бизнес-идеи, свежие технологические решения. Зарождаются они в головах зачастую молодых и энергичных людей и могут быть по-настоящему перспективными и прибыльными при наличии начального капитала, а он, как правило, либо недостаточен, либо и вовсе отсутствует. Выход один: найти инвестора.

Вопрос, как привлечь инвестора в стартап, сегодня настолько актуален, что этой теме посвящаются телепередачи, издаются книги. Вот только основной упор они делают на то, как правильно показать свой проект и апеллируют к зарубежному опыту. Несомненно, это тоже полезно, однако недостаточно для получения средств на развитие бизнеса.

Найти инвестора для стартапа может быть непросто:

  • у компании нет статистики по доходности бизнеса, потому что это первопроходец,
  • нет сроков выхода проекта на самоокупаемость: непонятно, когда он начнет приносить прибыль.

Банки

Банки готовы предоставить кредит под развитие уже существующего и приносящего определенный доход бизнеса. Однако до этой стадии предприятию ещё расти и расти, а инвестор нужен для стартапа ещё на посевной стадии развития, когда продукт только создается или тестируется, анализируется реакция рынка, корректируется бизнес-план. Даже если предположить, что молодые предприниматели живут своей идеей и справились с подготовительным этапом, то следующий шаг – активный запуск – все равно потребует денег.

Венчурные фонды

Поиск инвестиций в стартап наверняка приведет в венчурные фонды, и тут выяснятся два момента:

  • они работают преимущественно с крупными проектами,
  • большинство российских фондов, как и банки, отдают предпочтение позднему финансированию, чтобы свести свои риски к нулю.

Более того, сегодня венчурные фонды становятся все более консервативными, а критерии отбора проектов ужесточается от года к году.

P2P-кредитование

Реальную помощь начинающим предпринимателям способны оказать площадки кредитования P2P.

Инвестиции в российские стартапы. Как заработать с минимальными вложениями?

Английская аббревиатура расшифровывается как «person-to-person», или «от человека к человеку». Здесь исключаются посредники в виде банков или других кредитных организаций, что дает возможность сторонам спокойно обсудить все условия сделки и принять взвешенное решение.

Такие площадки, или сайты поиска инвесторов для стартапа оказывают поддержку в составлении договора, простановке электронной подписи, так что заёмщики и кредиторы могут жить в разных частях России и не тратить время на личные встречи.

Платформа для стартапов и инвесторов «Город Денег»

Рынок взаимного кредитования в России растет семимильными шагами, потому что выгоден как заемщикам, так и инвесторам. Это, наверное, единственное место, где реально найти инвестора для стартапа в сжатые сроки и под относительно невысокие проценты.

«Город Денег» — один из лидеров пирингового кредитования в России. Площадка работает уже более пяти лет и за это время сумела привлечь инвестиций на сумму более 1 миллиарда рублей.

Заемщиком стать очень просто. Для этого необходимо зарегистрироваться на townmoney.ru, рассказать о своем проекте, предоставить минимальное количество документов, подтверждающих серьезность намерений и платежеспособность. Каждый проект рассматривается и анализируется опытными финансистами перед публикацией. Для чего это нужно? Дело в том, что сеть интернет сегодня пестрит объявлениями плана «Ищу инвестора для стартапа», но все понимают, что за ними очень часто стоят мошенники. Грамотный инвестор никогда не откликнется на такое предложение.

«Город Денег» имеет репутацию надежной площадки с самым низким показателем невозвратов – 4,5%. Инвесторы доверяют мнению наших экспертов, так что все проекты, опубликованные на сайте, смогут собрать средства для своего роста и развития.

Менеджеры биржи инвесторов для стартапа помогут сделать привлекательное описание проекта для торгов, причем личные данные сторон станут известны не ранее момента подписания договора. Желательная процентная ставка выставляется самим заемщиком, но может меняться в большую или меньшую сторону в зависимости от того, насколько бизнес интересен для кредиторов, присутствует ли залог.

Специалисты курируют оформление документации, проверяют наличие цифровой подписи и получение денежных средств заемщиком.

Кто становится инвестором в бизнес-стартап, как выплачиваются проценты, что делать, если нет возможности вовремя совершить платеж, зарегистрировать – на эти и другие вопросы заемщиков «Город Денег» можно найти ответы, а также зарегистрировать проект на странице «Заем на Start-Up».

Станьте заемщиком

Возврат к списку

Есть отличная бизнес-идея или вы начинающий предприниматель и хотите вывести на рынок новый продукт, но реализовать перспективный проект мешает недостаток финансовых средств? Не хотите брать деньги для стартапа в виде банковского кредита или боитесь получить отказ в кредитовании? Задаетесь вопросами о том, где найти инвестора для бизнеса, как его заинтересовать, какую поддержку может предоставить государство? У вас есть возможность получить на них ответы прямо сейчас.

Виды инвестиций и основные правила инвестирования для предприятий

Прежде чем перейти к рассмотрению обозначенной темы коротко остановимся на ключевых понятиях.

Инвестиционное финансирование в организацию либо развитие бизнеса бывает государственным, частным, смешанным, с привлечением иностранного капитала. Вид инвестиций зависит от:

  • степени вероятных рисков – безрисковые, низко-, средне-, высокорисковые;
  • длительности капиталовложений – краткосрочные (срок до 1 года), среднесрочные (участие инвестора в проекте до 5 лет), долгосрочные.
  • прибыльности – высоко-, средне-, низкодоходные и бездоходные (при которых вложенный капитал должен принести социальный либо иной вид неэкономического эффекта);
  • объектов вклада – денежная инвестиция в инновации, нематериальные или физические активы и прочее.

В роли инвестора может выступать государственная программа поддержки малого бизнеса, частное лицо (обычно это опытные бизнесмены), индивидуальный предприниматель, венчурный фонд (ориентирован на инвестиции в высокорисковые технологические и научно-технические стартапы),  другие юридические лица.

Основной документ, регламентирующий отношения с инвестором, – договор инвестирования в бизнес (включает в себя описание объектапривлечения инвестиций и обязанности сторон). Как правило, осуществляя вложение денег в бизнес, инвестор стремится получить прибыль, поэтому в договорные обязательства может быть включено условие передачи части акций предприятия или выплаты ежегодных дивидендов. Ещё один возможный вариант – предприниматель обязуется вернуть средства, инвестируемые в его деятельность, с небольшим процентом.

Грамотный инвестор всегда придерживается классических правил инвестирования – никогда не делает инвестиций в бизнес, о котором не имеет четкого представления, не действует под давлением, следит за издержками, помнит о рисках и безопасности.

Поэтому если вы хотите успешно привлечь инвестиции, уделите особое внимание такому аспекту, как повышение инвестиционной привлекательности предприятия или нового проекта (его перспективности и востребованности продукта на рынке).

Где найти инвестора для малого бизнеса в России

Широкие возможности для тех, кто мечтает начать собственный бизнес благодаря привлечению инвестиций, предоставляет сайт инвесторов России investclub.ru.

Уверены в том, что ваш инновационный продукт потенциальный лидер в определенном сегменте рынка и инвестируемый бизнес будет приносить существенный доход, попробуйте привлечь венчурные инвестиции. Подсказки и руководство к действию вы найдете на сайте фонда РВК(rusventure.ru).

Среди инвесторов России, расположенных к неинновационному малому бизнесу, можно выделить Volga River One и Венчурный фонд Промсвязьбанка (PSB). Что касается последнего, то средняя сумма чека финансовой поддержки составляет от полутора до десяти миллионов рублей.

Если ваша идея решает какую-то социальную проблему или вам необходимо инвестирование в интернет-проекты, попытайтесь получить грант, приняв участие в конкурсном отборе. В рейтинг инвестиционных фондов России, выдающих гранты, входят фонды господдержки малого бизнеса, «Сколково», содействия развитию малых форм предпринимательства в научно-технической сфере. Молодые IT-стартаперы могут побороться за помощь в виде гранта от предпринимателя Юрия Мильнера и основателя соцсети ВКонтакте Павла Дурова (подробно на странице https://vk.com/startfellows).

Для бесплатной проверки жизнеспособности вашего IT-стартапа воспользуйтесь онлайн-программой преакселерации ФРИИ (iidf.ru). Здесь вам предоставят консультацию по Skype, помогут подготовится к переговорам с инвестором, подскажут, что нужно доработать в проекте.

Рассказать о своем проекте и получить предложения от частных инвесторов возможно на многочисленных площадках инвестиционных бирж и порталов. Например: StartupNetwork, Инвестор.ру, INPROEX, InvestGo24, StartupPoint, Napartner.

Еще один отличный способ привлечь
инвестиции – платформы краудфандинга «С миру по нитке» (smipon.ru), BOOMSTARTER, Планета.ру.

Где найти зарубежных инвесторов

Искать инвестора можно не только в России, но и за рубежом. Обратим ваше внимание на две наиболее популярные площадки, объединяющие потенциальных инвесторов и нуждающиеся в финансировании стартапы.

AngelList

Самый известный сайт, на котором осуществляется поиск инвесторов для бизнеса в Германии, США и других странах. За шесть лет существования этого проекта его «выпускникам» удалось привлечь более 2 млрд $. Преимущество платформы в отсутствии каких-либо специальных требований. Чтобы компания, нуждающаяся в инвестиции, была выставлена на AngelList достаточно простого заполнения профиля. Ещё одна интересная и полезная фишка, заключается в том, что команда портала проводит интервью с соискателями и исследует предлагаемые проекты. Если идея будет признана хорошей, инвесторам рассылаются письма с информацией о ней. Таким образом, в течение недели инвестиционную поддержку находят от пяти до десяти стартаперов.

Product Hunt

Это площадка, которую активно посещают иностранные инвесторы.

Интересно, что сервис зарождался как обычная почтовая рассылка, но очень быстро превратился в мощную платформу для запуска новых бизнес-проектов, поднятых в топ благодаря голосованию пользователей.

Для справки: Несмотря на санкции и кризис зарубежные инвесторы стремятся вложить капитал в успешный бизнес и в нашей стране. Иностранные инвестиции в России 2016 (статистика ФАС за первый квартал текущего года) после стремительного падения начали вновь набирать обороты. При этом наиболее инвестиционно привлекательными стали компании, работающие в сфере недропользования, фармацевтического бизнеса, производства полиграфической техники и обслуживания портов.

Как привлечь инвестиции в бизнес и исключить риск неудачного стартапа

Перед тем как начать поиск инвесторов для бизнеса необходимо тщательно подготовиться. Одной даже самой уникальной идеи недостаточно.
Что нужно сделать и каких ошибок следует избегать?

Чтобы инвестор заинтересовался вашим предложением, требуется показать, насколько серьезный проект вы представляете, дать развернутуюинформацию о его сущности, предполагаемой коммерческой выгоде и сроках получения прибыли. Достичь поставленной цели вам поможет качественная презентация и детально разработанный бизнес-план.

Инвестфонд или частный инвестор более гибок, чем банк, кредитующий малый бизнес, но это не означает, что он будет менее требователен к соискателю инвестиции.

Инструменты для инвестора в России: как и где искать стартапы

Поэтому чтобы презентация стартапа для инвесторов не стала единственным документом, который вы сможете представить, сделайте её хорошо структурированной и краткой. Объемный опус с описанием того, как устроить революцию на рынке читать никто не будет.

Роковая ошибка начинающих стартаперов – нежелание рассказать всё о своей идее. Можно подготовить кроткий тизер или более развернутый вариант. И в том, и в другом случае учтите, что инвестора в первую очередь интересуют наглядные данные о предлагаемой модели бизнеса, её капитализации, целевой аудитории, самом продукте, вашей команде и распределении обязанностей между партнерами.

Не менее важный аспект – составление бизнес-плана инвестиционного проекта. Кроме описания самого коммерческого предприятия, он должен содержать оценку затрат на реализацию задуманного, анализ рынка сбыта, конкурентной среды, определение способов решения возможных проблем. Также желательно включить и предполагаемый план того, как будет развиваться бизнес в дальнейшем.

Какой бизнес наиболее интересен для инвесторов

В 2016 помимо инновационных и наукоёмких технологий в инвестиционном пространстве традиционно лидируют интернет-сервисы и магазины, медицина (приоритет отдается диагностике и производству медтехники), healthy food (здоровое питание), IT- и биотехнологии, разработка софта и мобильных приложений, биткоин-стартапы, проекты с понятной монетизацией в сфере b2b сегмента среднего и малого бизнеса.

Государственная поддержка малого бизнеса

Инвестирование в малое предпринимательство на государственном уровне осуществляется в рамках специальной госпрограммы, предусматривающей:

  • субсидирование от центров занятости, городских и региональных администраций, предпринимательства, департаментов инвестиций, венчурных фондов, отбирающих самые перспективные проекты в научно-технической сфере;
  • выдачу грантов;
  • помощь начинающим предпринимателям в виде бизнес-инкубаторов, юридического и бухгалтерского обслуживания (бесплатного либо льготного аутсорсинга), предоставления льгот для участников ярмарок и профильных выставок, включая международные.

Узнать детально о программах, действующих в вашем регионе и условиях участия в них можно на порталах региональных госфондов поддержки предпринимательства.

Даже для компаний с солидной репутацией вопрос привлечения инвесторов может оказаться не таким уж и простым. Что же касается проектов, которые начинают «с нуля», или иначе, со стартапа, то для них решения вопроса, как получить инвестиции, относится к жизненно важным.

Как обеспечить финансирование нового проекта?

Началом любого бизнеса является стартовый капитал.

Как получить инвестиции для стартапа — интервью с Тимуром Соколовым

Кроме собственных сбережений, начинающий предприниматель может получить средства из таких источников:

  • Кредиты.
  • Привлечение инвесторов.
  • От государства, то есть, участвуя в программах федерального, регионального, муниципального уровня.

На практике наиболее доступным оказывается банковский кредит, который даже в случае успешного продвижения компании требует выплаты процентов. Более привлекательным способом получения дополнительных средств является инвестирование.

О важности привлечения инвестиций в предпринимательство можно почитать тут.

Как привлечь внешние инвестиции?

Преимуществом получения инвестиций на начальной стадии является возможность перехода сформированной ими части капитала на следующий этап развития компании. Решая задачу, как получить инвестиции на стартап, необходимо выполнить следующие условия:

  • Представить четко проработанный бизнес-план, смету расходов и другую документацию, но при этом быть готовым к краткому изложению любой из позиций документации.
  • Дать обоснованный и реалистичный прогноз развития стартапа по оптимистическому и пессимистическому сценариям, срокам окупаемости, факторам ожидаемой прибыли и основным рискам.
  • Предложить стратегию вывода инвестируемых средств, если стартап окажется неприбыльным.

Следует учитывать, что далеко не все инвесторы склонны к минимизации рисков; более того, венчурные компании включают в свой портфель высокорисковые долговременные инвестиции.

Способами оформления отношений с частными инвесторами могут быть:

  • Договор о совместной деятельности с указанием вклада каждой стороны и распределения прибыли.
  • Инвестиционный договор с указанием доли собственности инвестора или получаемого им процента от прибылей.
  • Регистрация компании как юридического лица с участием инвестора.

Государственное инвестирование

Инвестирование со стороны государства возможно за счет средств государственного бюджета, инвестируемых в проекты, включенные в федеральные и региональные целевые программы, а также программы исполнительных органов РФ различного уровня. Такое инвестирование относится к наиболее безрисковым и «дешевым». Хотя задача, как получить инвестиции от государства, большинством стартаперов рассматривается как почти нереальная, следует предусматривать возможность развития компании по тем инновационным направлениям, которые соответствуют государственным программам и фондам развития.

Кроме прямых государственных инвестиций, возможно также предоставление налоговых льгот. Следует заметить, что получение государственного инвестирования и других льгот для стартапа связано с очень большим количеством официальной  процедур и документации строгой отчетности.

Инвестиции в стартапы

При прочтении бизнес-новостей невозможно пройти мимо примеров успешных инвестиций в стартапы. Интересно, что не каждый из таких проектов на первый взгляд кажется перспективным в плане получения прибыли. Конечно, больше всего в инвестировании в стартапы, в том числе и без бюджета, преуспевают крупные корпорации. Это вполне объяснимо, у них шире финансовые возможности, каждый шаг просчитывает целый аналитический штаб. Частные инвесторы лишены таких инструментов, но некоторым все равно удается преуспевать на этом рынке.

Способы осуществления инвестиций в стартапы

  1. Вложения через краудинвестинговые платформы. Отдачей в этом случае могут быть проценты с доходов (роялти), возврат инвестиций с процентами (народное кредитование), доля компании (акционерный краудинвестинг). Такой вид инвестирования денег в стартапы удобен для начинающих, потому что есть возможность поддержать сразу несколько идей небольшими суммами, чтобы набраться опыта. Но у таких проектов высока вероятность вовсе не состояться, к тому же в России очень расплывчатое законодательство, описывающее такие отношения. Поэтому гарантии можно получить только при участии в акционерном капитале предприятия.
  2. Бизнес-ангел. Эта модель предполагает регулярное вложение средств за долю или скидку на приобретение акций в следующем этапе. Обычно речь идет о 50-300 тысячах долларов, причем поддерживаться может и стартап без бюджета на прототип продукта. Это повышает риски, поэтому опытные ангелы финансируют несколько проектов в целях диверсификации. К тому же потребуется хорошее знание о выбранной нише, чтобы иметь возможность грамотной оценки проекта.
  3. Клубы. В этом случае клуб ищет проект по заявке, прося за это комиссию, инвестор может контролировать весь процесс и экономить свое время. Вариант удобен для совместного вложения денег, начинающий инвестор может поучаствовать в перспективном проекте за небольшую сумму. Риск в возможности недобросовестности клуба, который будет стараться увеличить число сделок за счет снижения требований к проектам.
  4. Передача средств венчурному фонду. От инвестора требуется только исправно платить комиссию, всем остальным занимаются специалисты. Минусом является плохое развитие этого типа инвестирования, предприятий, показавших несколько циклов успешных вложений, у нас практически нет. Часто и сами фонды ставят серьезные условия для новичков, порог обычно составляет около 500 тысяч долларов.
  5. Собственный венчурный фонд. При наличии 10 миллионов долларов, возможности содержания команды и аренды офиса возможно создание своего фонда. Их интересуют обычно более подготовленные проекты, причем только треть из них может принести отдачу. Риски здесь выше всего, но и прибыль при успешности инвестиций в стартапы будет большой. Сложностей на этом пути немало все из-за той же неразвитости этого направления в нашей стране.

Поиск стартапов для инвестирования

Если вы известны или являетесь участником клуба, то заботиться о поиске проектов не придется, для остальных помощниками станут следующие инструменты.

  1. База стартапов. Здесь можно сортировать проекты по нишам, прочитать хорошее описание и сравнить разные варианты. К тому же заявки проходят хотя бы минимальную модерацию.
  2. Открытые базы данных.

    Где найти и как получить инвестиции для бизнеса, проекта или стартапа?

    В них можно найти проекты, уже заслужившие внимание инвесторов, поэтому можно подробно просмотреть все операции.

  3. Конкурсы. Жюри и высокая конкуренция позволяет дойти до конца сильным командам, пользующихся вниманием инвесторов.
  4. Акселераторы. Это программы, направленные на быстрое выращивание проекты из ранних стадий до момента, когда они станут интересны инвесторам. Выпускники таких программ обычно сильнее других проектов, так как они уже прошли несколько этапов отбора.

Чтобы инвестиции были успешными, нужно обладать еще и хотя бы минимальной базой знаний, даже если вы планируете стать частью клуба. Поэтому стоит задуматься о прохождении курсов или самостоятельном изучении материалов по теме.

Как открыть табачный магазин с нуля?

Открыть табачный магазин с нуля можно, если располагать определенной суммой стартового капитала. Лицензия на этот вид деятельности не понадобится, но разрешение других органов получить придется. Очень в
ажно выбрать правильное место.

Идеи для стартапа с нуля

Существует масса идей для стартапа с нуля, начиная с создания своего сайта в интернете и заканчивая мелким бытовым ремонтом и услугой «муж на час». Многое будет зависеть от имеющегося начального капитала и целевой аудитории, на которую рассчитан проект.

Похожие статьи

Бизнес в гараже с минимальными вложениями — лучшие идеи

Бизнес в гараже — лучшее решение для каждого начинающего бизнесмена, который хочет начать собственное дело с минимальными вложениями. В небольшом помещении можно выращивать тюльпаны, разводить раков и даже организовать маленький свечной заводик.

Майнинг ферма — как собрать и запустить?

Что такое майнинг ферма, какие она имеет преимущества и недостатки, сколько можно с ее помощью заработать и как создать ее своими руками – эта информация пригодится людям, которые хотят заниматься добычей криптовалюты.

Найти инвестора для строительства

Многие молодые бизнесмены сталкиваются с проблемой, когда есть потрясающая идея, продуманы шаги ее реализации, но не достаточно средств. Строительство требует немалых финансовых вложений, поэтому целесообразно на этапе проектирования застройки найти инвестора. Это гораздо лучше, чем воспользоваться услугами банка, так как инвестор получит свои деньги и прибыль из дохода, который принесет строительный объект.

Инвесторы в строительство охотно вкладывают деньги, если авторы проекта качественно презентуют свою идею, составят бизнес-план и дадут понять, что постройка себя окупит. Для этого нужно проделать немалую работу, исследуя рынок недвижимости, изучая спрос инвестирования, а также занимаясь оформлением всей необходимой для будущего строительства документацией. Особое внимание нужно уделить бизнес-плану, так как цифры скажут инвестору гораздо больше, чем самые красивые слова.

Частные инвесторы или инвест-конмпании?

Найти инвестора для строительства задача не из легких. Чем крупнее сумма вложений, тем больше риск ее не вернуть. Частные инвесторы в строительство с осторожностью выбирают объект инвестирования, однако соглашаются на проект гораздо чаще, чем венчурные фонды. Такие инвесторы получают прибыль от строительства, когда она есть.

Опытные застройщики и авторы многочисленных проектов чаще выбирают компании инвесторы в строительстве. Такие застройщики могут похвастаться хорошей бизнес-историей и доказать продуктивность своей деятельности уже существующими постройками. Если таким бизнесменам нужен инвестор для строительства, они просто обращаются в инвест-компании, так как найти частного инвестора гораздо сложнее.

Как найти инвестора?

И все же возникает вопрос, где найти инвестора для строительства.

Инвестирование в стартапы

С компаниями все понятно, их найти поможет справочник или поисковая система. Отыскать частного инвестора сложнее. Прежде всего, стоит рассмотреть кандидатуры знакомых, друзей и приятелей. Среди них вполне может оказаться тот, кто захочет вложить инвестиции в строительство. На нашем портале легко найти список инвесторов под ваши идеи, которые уже участвовали в крупных проектах.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *